在當今全球經濟格局中，企業司庫建設正處于關鍵轉型期。從內部來看，傳統資金管理模式存在諸多弊端，資金管理效率低下、交易成本高、風險防控能力弱，且難以提供有效的決策支持，已無法滿足企業日益增長的發展需求。外部環境同樣充滿挑戰，金融市場波動加劇、監管要求愈發嚴格，企業全球化進程加速，促使其必須 “走出去” 參與國際競爭。

而 AI 技術的爆發式增長則為司庫管理的變革帶來了新契機。在此背景下，用友 BIP 全球司庫應運而生，以創新之姿引領企業從 “傳統資金管理” 邁向 “世界一流數智司庫體系”。

用友BIP全球司庫以流動性及風險管理為核心，連接全球金融資源，全球金融產品可定義，覆蓋資金舞弊及合規、流動性、市場、信用風險管理，通過數智化進行戰略決策分析的新一代全球司庫產品。

用友 BIP 全球司庫是一款以流動性及風險管理為核心的新一代產品。它能連接全球金融資源，具備強大的金融產品定制能力，投資、融資、貨幣市場、外匯、期貨等各類金融產品均可按需定義；在風險管理方面，全面覆蓋資金舞弊、合規、流動性、市場、信用等多個維度，通過體系化管理，實現數據復用與靈活擴展，確保風險管控無死角。同時，深度挖掘數據價值，運用從資金后端到前端的全流程分析模型，為企業重大經營活動提供有力的決策支持，真正做到全球可視，讓企業對資金狀況 “看得見，看得準” 。

在AI浪潮下，用友BIP全球為企業司庫管理全面植入AI基因，在前期已發布的智能場景應用基礎上，4月24日，用友BIP全球司庫產品再次重磅推出“智能流動性預測、智能分析報告”兩款新品，為企業司庫管理注入 AI 基因，在復雜多變的市場環境下，幫助企業實現資金的安全增值與高效管理。

目前，用友BIP全球司庫已經在運營層、風控層、決策層以及生態方面實現九大場景智能升級，助力企業在資金管理與風險防控等方面占據先機。

運營層：智能結算平臺宛如企業資金流轉的智慧樞紐，自動結算、智能拆分合并等功能一氣呵成，高效安排結算，合理調配款項，讓資金運作井然有序。智能流水認領則精準定位每一筆資金流向，為企業賬務梳理帶來便捷。

風險層：智能舞弊合規風控，以智能風控模型靈活定義風險指標，敏銳識別、攔截風險，生成詳盡報告；智能信用風控為銀行與內部客商精準畫像，搭建風險模型并評分，黑白灰名單助力企業業務穩健開展；虛假貿易及掛靠風控、市場風險防控也各展其能，從貿易風險甄別到市場異常預警，全方位守護企業資金安全。

決策層：智能分析報告深度剖析企業資金狀況，歸因分析、出具圖文報告并給出改進建議，為決策提供有力支撐；智能流動性預測借助大模型預測資金走向，提出優化策略。

此外，生態融合下的社會化數據智能應用，鏈接利率、匯率等外部數據，實現債券發行、利息重算等智能操作。

用友 BIP 司庫智能流動性預測借助 AI 技術，突破了傳統預測方式的局限。傳統預測依賴人工經驗與靜態模型，僅能利用內部歷史財務數據，時效性差、動態適應性弱，無法有效應對復雜多變的市場情況。用友的智能流動性預測，通過AI連接司庫系統后臺數據、歷史數據、市場變量以及業務動態，運用深度學習算法構建高精度預測模型，經實踐驗證，用友BIP智能流動性預測產品可使企業投資回報率提升25%，成本降低30%。

用友BIP智能流動性預測不僅能全面考慮經營性收支、投資性收支、融資性收支等各類資金流動情況，還能根據用戶需求，結合外部市場情況進行精準預測。比如，用戶可以要求依據過去 3 年的資金數據預測未來半年的流動性，或者在企業有新投資計劃時，重新進行針對性預測。這一能力可以幫助企業提前安排資金，避免資金閑置或短缺，有效防范資金鏈斷裂風險，為企業戰略決策提供關鍵信息，提高資金使用效率，降低資金成本。

企業出具司庫報告，旨在為決策提供信息支撐、防控資金風險、助力績效評估與信息披露以及優化資金管理流程。然而，傳統報告編制面臨數據雜、分析難、整合繁等問題。用友 BIP司庫智能分析報告借助AI算法與數據挖掘技術，打破了這些局限。

資金報告智能體通過接口獲取企業經營數據，借助提示詞工程，明確報告生成或優化的意圖，能夠快速出具各類司庫報告。例如，用戶通過語音指令就能觸發 AI 自動生成本月資金報告，還能讓系統實時檢索資金歸集率小于70%的單位，并且支持沙盤推演，如調整 A 單位資金歸集率后重新生成報告，為企業提供更具前瞻性的決策依據。

用友BIP智能資金報告能夠為企業提供實時、精準的資金狀況洞察，有效防控風險，大幅提升資金管理效率；同時，提供全面、客觀的資金管理績效評估指標和數據，如資金周轉率、資金回報率等，幫助企業準確評估各部門工作績效，并借助實時數據整合與 AI 分析，提出整改和調整建議，實現企業資金管理和運營狀況的全面改善。實際應用中，可將報告生成時間從三天縮短至 5 分鐘，資金周轉率提升 40%，資金年化收益率提升 1.8%，資金歸集率提升 31%。

用友 BIP 智能流動性預測與智能分析報告的發布，不僅是用友在技術創新上的重大突破，更是為企業在復雜經濟環境中穩健發展提供了有力保障。隨著 AI 技術的不斷發展與應用，用友將繼續深耕司庫管理領域，為企業提供更多創新產品與服務，助力企業在全球市場競爭中實現可持續發展，讓智能司庫成為企業發展的強大引擎。